Політика AML (протидія відмиванню коштів) 2026

Оператор зобов'язується дотримуватися міжнародних стандартів та вимог законодавства у сфері протидії відмиванню коштів (AML — Anti-Money Laundering) та фінансуванню тероризму (CFT — Counter Financing of Terrorism). Ця політика визначає заходи, яких оператор вживає для запобігання використанню своїх послуг у незаконних цілях.

1. Загальні положення

Відмивання коштів — це процес надання законного вигляду грошам або іншому майну, отриманим злочинним шляхом. Цей процес, як правило, відбувається у три стадії: розміщення незаконних коштів у фінансовій системі, їх переміщення з метою приховування джерела, та інтеграція — надання їм вигляду законних активів. Азартні ігри можуть бути використані злочинцями на всіх трьох стадіях цього процесу. Оператор усвідомлює ризики використання ігрових і букмекерських платформ для здійснення таких операцій та вживає комплексних заходів для їх запобігання.

Усі користувачі зобов'язані дотримуватися вимог чинного законодавства щодо легальності походження коштів, що вносяться як депозит. Порушення цих вимог є підставою для негайного блокування акаунта та повідомлення відповідних органів.

2. Ідентифікація та верифікація (KYC)

Процедура ідентифікації клієнта (Know Your Customer — KYC) є обов'язковою умовою для отримання виплат. У рамках цієї процедури користувач зобов'язаний надати:

• документ, що посвідчує особу — паспорт або інший офіційний ідентифікаційний документ;
• підтвердження адреси проживання — офіційний документ із зазначенням адреси, виданий не пізніше трьох місяців тому;
• підтвердження джерела коштів у разі, якщо сума депозитів або виплат перевищує встановлені внутрішні пороги;
• додаткові документи за запитом оператора — залежно від профілю ризику користувача.

Оператор залишає за собою право посилити вимоги до верифікації або відмовити у наданні послуг, якщо надані документи викликають сумніви в їх достовірності.

3. Моніторинг транзакцій

Оператор здійснює постійний моніторинг фінансових операцій з метою виявлення підозрілих транзакцій. До ознак підозрілої діяльності відносяться:

• значні депозити або виплати без чіткого обґрунтування джерела коштів;
• численні дрібні транзакції, що в сукупності утворюють значну суму (структурування);
• незвичайні схеми поведінки — депозит з подальшим виведенням без суттєвої ігрової активності;
• використання платіжних методів, що не відповідають заявленому профілю користувача;
• запити на виведення коштів на рахунки третіх осіб.

4. Заходи щодо підозрілих операцій

У разі виявлення підозрілої діяльності оператор має право:

• призупинити обробку транзакції для проведення додаткової перевірки;
• запросити у користувача додаткові документи та пояснення;
• заблокувати обліковий запис до завершення перевірки;
• відмовити у виплаті та утримати кошти до отримання офіційного рішення;
• повідомити компетентні органи відповідно до вимог законодавства.

5. Відповідальні особи та навчання персоналу

Оператор призначає відповідального фахівця з питань AML/CFT, який здійснює нагляд за дотриманням вимог цієї політики, проводить оцінку ризиків та взаємодіє з регуляторними органами. Персонал, що бере участь в обробці транзакцій та верифікації користувачів, проходить регулярне навчання з питань протидії відмиванню коштів.

6. Зберігання документації

Оператор зберігає записи про всі транзакції та документи ідентифікації протягом строків, визначених застосовним законодавством, але не менше п'яти років після закінчення ділових відносин з користувачем. Ці записи можуть бути надані компетентним органам на їх запит.

7. Санкційний контроль

Оператор не надає послуги фізичним або юридичним особам, внесеним до міжнародних санкційних списків (OFAC, ООН, ЄС та інших відповідних органів). Перевірка щодо санкційних списків здійснюється при реєстрації та на постійній основі протягом усього строку обслуговування.

8. Оцінка ризиків

Оператор здійснює оцінку ризиків відмивання коштів на постійній основі. Ризик-профіль користувача визначається на підставі таких факторів: країна реєстрації та проживання, обсяг та регулярність транзакцій, джерело коштів, тип платіжних методів, що використовуються, та загальна поведінкова модель. Залежно від визначеного рівня ризику оператор може застосовувати стандартні або посилені заходи перевірки. Користувачі з підвищеним профілем ризику підлягають більш ретельному контролю та можуть бути зобов'язані надавати додаткові документи на підтвердження законності походження коштів.

9. Оновлення політики

Ця політика підлягає регулярному перегляду з урахуванням змін у законодавстві, міжнародних стандартах і ризиковому профілі оператора. Актуальна версія документа публікується на сайті. Оператор залишає за собою право вносити зміни без попереднього повідомлення користувачів. Усі співробітники оператора, діяльність яких пов'язана з обробкою фінансових операцій, зобов'язані дотримуватися вимог цієї політики. Порушення вимог AML/CFT може мати наслідком адміністративну або кримінальну відповідальність відповідно до чинного законодавства.